(更新)央行:1月1日起,支付宝/微信支付等个人交易5万、转账20万以上需上报

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[2018年12月26日下午19:56] 支付宝今日针对“支付宝/微信支付等另一方交易10万、转账10万以上需上报”一事做出了公布。支付宝官方表示,央行的你你是什么 文件是针对反洗钱的,一天内现金交易超10万才要报备(支付宝哪有啥现金交易 ),交易有点硬大额的(1天400万)才要事后报告。

IT之家12月25日消息 据中国人民银行近日发布的《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》规定,非银行支付机构应当以客户为单位,按资金收入将会支出单边累计计算并报告下列大额交易:

(一)当日单笔将会累计交易额人民币10万元以上(含10万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支;

(二)非自然人客户支付账户与其他账户处于当日单笔将会累计交易额人民币400万元以上(含400万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转;

(三)自然人客户支付账户与其他账户处于当日单笔将会累计交易额人民币400万元以上(含400万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转;

(四)自然人客户支付账户与其他的银行账户处于当日单笔将会累计交易额人民币10万元以上(含10万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。

根据《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》相关规定,2019年1月1日起,微信支付/支付宝支付等在内的非银行第三方支付机构,在超过上述规定(另一方交易10万以上、另一方转账10万元以上)则不需要 报告央行。

以下为《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》: